信融财富筑安全壁垒拦截诈骗 投资人亲临感谢
财经2015-03-319235
电信诈骗，无疑是当前最令社会公众头疼的热点问题。此前的两会期间，电信诈骗再次成为热点话题之一。陈伟才、李嘉、朱国萍等多位全国人大代表都提交了相关提（议）案，再次引发了社会公众对于这个生活中的“牛皮癣”的关注和讨论。
随着骗术的不断“升级换代”，现在，骗子又把注意力转向了P2P平台这一新生事物。网贷平台因其具备“互联网”和“金融”双重属性，所以极易被不法分子所利用，成为其犯罪的工具。目前，警方已接到多起报案，多为受害人资金被诈骗分子利用第三方支付等手段充值进P2P平台中，然后申请平台提现，进而获得诈骗赃款。
此种类型的电信诈骗因为网络信息的虚拟性，受害者的资金往往很难追讨，危害极大。因此，在中间充当资金流转角色的P2P平台，在防范诈骗的环节中，就需要承担最重要的角色。
图1、杨先生的报案受理登记表
3月30日下午，陕西的杨先生不远万里来到位于深圳的信融财富公司。他此行的目的，即是感谢信融财富平台在保障客户资金安全，防范网络诈骗上所做出的实际成果——为他减少了5万元的经济损失。3月6日，杨先生遭遇电信诈骗，银行卡验证码信息被盗，随即银行卡被盗刷了10万6000元人民币。经查，其中5万元被不法分子充值到其在信融财富的开设的账户中。14日，杨先生发现了自己银行账户的资金异常，经报警后与信融财富取得了联系。他本以为过了这么多天，这笔钱早已没希望了，但是，在与信融财富的客服说明情况后，杨先生得到了一个振奋人心的消息，犯罪分子的账户已被平台监控，他的资金是安全的！
图2、信融财富副总裁张新波（右）亲手将5万元现金交给杨先生（左）
据信融财富首席信息官李斌介绍，此次能够成功拦截诈骗，保障了客户资金安全，主要得益于信融财富独有的风控拦截系统。在投资人申请提现时，该系统会自动分析该账户是否存在风险。如果存在账户行为异常，比如充值后未投资并立刻提现等有诈骗嫌疑的高风险操作，平台将会采取措施进行风险排查，如要求账户所有者提供本人手持身份证的影像，待平台核实其真实身份后方可受理提现等。
图3、杨先生（中）与信融财富副总裁张新波（右）、首席信息官李斌（左）合影留念
P2P网贷平台作为帮助客户进行理财投资的中介方，对客户资金的安全保障是衡量一个平台是否“靠谱”的最基本要素。信融财富此次成功拦截诈骗，已成为了互联网金融行业内一个标志性的成功案例。网贷平台的风控不仅仅是项目的风控，更是平台运营、投资、数据、隐私等多维度的风险把控。我们相信，未来的互联网金融行业定能保持更高的风控水平，增强社会责任感，用力的喊出口号：防范诈骗，我们责无旁贷！
随着骗术的不断“升级换代”，现在，骗子又把注意力转向了P2P平台这一新生事物。网贷平台因其具备“互联网”和“金融”双重属性，所以极易被不法分子所利用，成为其犯罪的工具。目前，警方已接到多起报案，多为受害人资金被诈骗分子利用第三方支付等手段充值进P2P平台中，然后申请平台提现，进而获得诈骗赃款。
此种类型的电信诈骗因为网络信息的虚拟性，受害者的资金往往很难追讨，危害极大。因此，在中间充当资金流转角色的P2P平台，在防范诈骗的环节中，就需要承担最重要的角色。
图1、杨先生的报案受理登记表
3月30日下午，陕西的杨先生不远万里来到位于深圳的信融财富公司。他此行的目的，即是感谢信融财富平台在保障客户资金安全，防范网络诈骗上所做出的实际成果——为他减少了5万元的经济损失。3月6日，杨先生遭遇电信诈骗，银行卡验证码信息被盗，随即银行卡被盗刷了10万6000元人民币。经查，其中5万元被不法分子充值到其在信融财富的开设的账户中。14日，杨先生发现了自己银行账户的资金异常，经报警后与信融财富取得了联系。他本以为过了这么多天，这笔钱早已没希望了，但是，在与信融财富的客服说明情况后，杨先生得到了一个振奋人心的消息，犯罪分子的账户已被平台监控，他的资金是安全的！
图2、信融财富副总裁张新波（右）亲手将5万元现金交给杨先生（左）
据信融财富首席信息官李斌介绍，此次能够成功拦截诈骗，保障了客户资金安全，主要得益于信融财富独有的风控拦截系统。在投资人申请提现时，该系统会自动分析该账户是否存在风险。如果存在账户行为异常，比如充值后未投资并立刻提现等有诈骗嫌疑的高风险操作，平台将会采取措施进行风险排查，如要求账户所有者提供本人手持身份证的影像，待平台核实其真实身份后方可受理提现等。
图3、杨先生（中）与信融财富副总裁张新波（右）、首席信息官李斌（左）合影留念
P2P网贷平台作为帮助客户进行理财投资的中介方，对客户资金的安全保障是衡量一个平台是否“靠谱”的最基本要素。信融财富此次成功拦截诈骗，已成为了互联网金融行业内一个标志性的成功案例。网贷平台的风控不仅仅是项目的风控，更是平台运营、投资、数据、隐私等多维度的风险把控。我们相信，未来的互联网金融行业定能保持更高的风控水平，增强社会责任感，用力的喊出口号：防范诈骗，我们责无旁贷！
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